2024美股賺錢ETF:睡覺就賺1638%,輕鬆打敗美國大盤,績效狠甩台灣0050?

by yoyo

hi~你今天獨立思考了嗎?今天要來聊ETF。

雞蛋不要放在同一個籃子裡,很多人都知道分散風險的重要,但又沒時間研究股票,想無腦投資就能賺錢,ETF就非常適合新手。可是ETF選擇太多,哪一隻是最賺錢的呢?

這支影片會跟大家分享一隻超級厲害的ETF,他的10年績效是台灣0050和0056的5倍,是美國大盤的4.5倍,20年績效是驚人的 1638%,如果有股息再投資,報酬率甚至高達2271% !!!好奇這是哪一隻ETF,以及他為什麼這麼賺錢的祕密嗎?你一定要聽到最後!

美股投資:什麼是ETF?


什麼是ETF?其實它的全名是「Exchange Traded Fund」,中文叫「股票型指數基金」。這東西既像股票又像基金,你可以在交易所像買股票一樣買它,但實際上你買的是一整籃的股票組合,而不是單一股票。

ETF的特點是它不由人主動操作,而是追蹤一個指數來決定投資哪些公司。這樣做的好處就是,費用低,而且也可以分散風險。

讓我舉個例來說明:

買股票:就像你去市場挑雞蛋,你可以選自己喜歡的。

買ETF:就像你買一籃雞蛋組合包,裡面有各種來源的雞蛋,雖然可能有壞的,但壞了一顆還有其他的可以吃。

買基金:就像叫Uber Eats買雞蛋,你無法自己挑選品質,還要付運費。

▲股票、ETF、基金的比喻圖

所以,ETF就是介於股票和基金之間的選擇,對於新手來說特別合適,既省錢又能分散風險。順便說一句,如果你對「ETF、股票、基金的優缺點」感興趣,可以留言告訴我,如果留言很熱烈的話,我再做一集跟大家詳細介紹。

美股投資:跟台灣ETF比,誰較賺錢?

好啦,說回正題,來比較一下這支ETF和台灣常見的ETF。像「台灣前50大ETF」和「高股息ETF」0050和0056,大家應該都很熟悉吧?如果拿它們和我今天要介紹的這支ETF比績效,你猜結果會怎樣?

根據yahoo.finance鉅亨的數據,無論是1年、3年、5年還是10年的表現,我介紹的這支ETF都遠遠超過台灣的前五大ETF。特別是10年的績效,這支ETF高達829%,而0050只有162%,相差了整整5倍!

這隻ETF打贏美國大盤?

台灣的ETF我們已經打敗了,那這支ETF打得過美國的大盤嗎?答案是:可以的!根據SPDR的資料,這支ETF的10年績效達到829%,而SPY只有180%,整整高出4.5倍。

美股ETF:複利的威力

你知道嗎?只要無腦地長期持有這支ETF,20年的投資報酬率就有1638%了,這已經很驚人了吧?但更厲害的是,如果你把股息都再投資進去,報酬率居然能達到2271%!這就是複利的威力啊。如果大家對「複利的威力」感興趣,也可以留言告訴我,我會再專門做一集來講這個話題。

這支ETF是投資什麼的?

看完這些數據,是不是對這支ETF充滿好奇了?到底投資什麼可以這麼賺錢?給你3秒鐘猜猜看。公布答案囉,其實他是一隻專門投資半導體產業的ETF,一共投資25間半導體產業相關的公司。聽到這裡,你可能會想,蛤?半導體是什麼東西?為什麼這麼賺錢?

▲SMH投資的產業分布,資料來源 morningstar

半導體:生活中的無名英雄

半導體,簡單來說,就是製作電子產品的核心材料。

沒有它,現代的電子產品幾乎無法運作。智慧型手機、電腦、家電、汽車,甚至醫療設備,這些東西的運作都靠半導體。所以,無論是日常通訊、娛樂、交通還是醫療,半導體都扮演著不可或缺的角色。

過去,我也以為半導體離我很遠,只是和電腦有關。沒想到每天開冰箱、產檢的時候會用超音波,其實都在依賴半導體技術。

▲無所不在的半導體

晶片和半導體的關係

講到半導體,就不得不提晶片。每支智慧型手機都需要晶片才能運作,而這些晶片就是用半導體材料製成的。製作晶片的過程包括設計、製造、組裝和測試,其中設計這一步最賺錢

▲晶片的製造過程

美股ETF:哪些公司讓SMH這麼賺錢?

今天要介紹的這支ETF,裡包就包含了很多賺錢的半導體公司,比如輝達(NVDA),專門設計晶片,而台積電(TSM)則是全球最大的晶片製造商。這十間公司是這支ETF投資的公司,這些公司在過去十年的EPS表現都非常好,所以這支ETF也跟著賺大錢。

最近,輝達和台積電的股價大幅上漲,是因為人工智能技術的興起。像ChatGPT這樣的AI技術,需要大量的GPU來運行,而輝達就是專門設計GPU的,台積電則負責製造它們。隨著市場對GPU需求的大增,讓這兩家公司賺很多錢,股價自然也就一路向上走啦!

▲TSM、NVDA五年的股價圖

美股ETF:半導體產業最近才開始賺錢嗎?

有些人可能會認為,這兩年因為AI人工智能的興起,才讓半導體產業的需求大增,所以半導體公司的股價才會大漲。但如果我們把2023和2024這兩年排除在外,只回顧到2022年,績效會是怎樣的呢?

根據Dividendchannel上的資料,從2002年到2022年,如果你投資在這支ETF和美國大盤SPY,這兩支ETF的總資產變化會有什麼不同呢?圖中顯示,藍色的線代表這支ETF,黃色的線則是SPY。結果是,即使不算最近兩年的熱潮,這支ETF的表現依然超過了SPY。

這說明了,半導體產業並不是最近才開始賺錢的,而是已經持續賺了很多年,只是我們可能沒有特別注意到。

美股ETF推薦:SMH半導體產業指數型基金

聽到這裡,你是不是覺得這支ETF超級厲害,那我要來公布他是誰了,豎起你的耳朵認真聽,這會是這一集影片最重要的時刻!

這支ETF的代碼是SMH,英文是VanEck Semiconductor ETF,由VanEck 這間公司發行,是一隻投資半導體產業的ETF。

如果你對科技股感興趣,又不想花太多時間研究個股,那SMH是一個不錯的選擇。它幫你選好了最頂尖的半導體公司,又能分散風險。

從過去的績效來看,SMH的表現確實很優秀,甚至超過了很多其他的ETF和美國大盤。

我為什麼不投資ETF?


但我現在要告訴你,如果是我,我不會投資ETF,蛤!那收集這麼多資料,做這一集影片到底要幹嘛?因為ETF可能會買到爛公司,但長期持有個股的好公司,擁有自己的投資菜盤,絕對會比ETF的投資績效更好!關於為什麼不投資ETF的原因,我之後的影片會再跟大家分享。

以上是今天分享的內容,如果這篇文章有幫助到你,請幫我為這篇文章按讚,並把文章分享給你的朋友!我真心祝福每位為這篇文章點讚的小夥伴們,都能躺著睡覺賺大錢!

有錢大家一起賺,我們下次見掰掰。

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